출금 불가 사기: 세금·수수료 명목의 2차 피해

투자 사기의 마지막 단계는 ‘출금 불가’와 함께 시작됩니다. 초기에는 수익이 쌓이는 것처럼 보이고, 소액 출금이 가능해 신뢰를 구축하지만, 큰 금액을 인출하려는 순간부터 상황이 달라집니다. 이 단계는 흔히 ‘먹튀’로 불리며, 사기범이 피해자에게 마지막까지 추가 입금을 요구하는 가장 악랄한 구간입니다. 본 글에서는 이 출금 불가 사기가 어떻게 진행되는지, 왜 추가 입금을 요구하는지, 그리고 돈이 어디로 사라지는지를 알아봅시다.

본 글은 먹튀 투자 사기의 핵심 단계인 출금 거절, 세금·수수료 요구, 계정 동결 사유 등을 해부합니다. 피해자 자금이 어떻게 세탁되고 사라지는지 분석하고, 먹튀 투자 사기 피해 시 즉시 취해야 할 대응 절차까지 정리했습니다.

조작된 게임

먹튀의 마지막 단계: 변명의 벽 세우기

세금·수수료 요구: 실제 존재하지 않는 비용을 강요

가짜 거래소는 출금을 시도하는 순간 다양한 명목의 비용을 요구합니다. “국가 세금”, “가상계좌 발급비”, “출금 수수료”, “이체 절차 비용” 등 실제 존재하지 않는 비용을 들먹이며 수익금의 30~50%에 해당하는 금액을 먼저 입금하라고 압박합니다. 피해자는 이미 큰 금액이 묶여 있다고 믿기 때문에 이 비용을 내야 한다고 생각하고 추가로 돈을 입금하게 됩니다. 하지만 요구하는 비용은 모두 허구이며, 이 단계에서 추가 입금을 하더라도 출금은 절대 이루어지지 않습니다.

계정 동결·본인 인증 명목의 2차 갈취

사기 조직은 “다중 IP 접속으로 계정이 동결되었다”, “KYC 인증 비용이 필요하다”, “보안 강화 절차로 인증비 100만 원이 필요하다” 등 그럴듯한 이유를 만들어 추가 입금을 유도합니다. 피해자는 “여기까지 와서 포기하기 어렵다”는 심리 때문에 요구에 응할 가능성이 높습니다. 사기범은 피해자의 심리 상태를 분석하며, 계속 돈을 낼 수 있다고 판단되면 다음 단계로 넘어갑니다. 결국 이러한 명목도 모두 거짓이며, 단지 추가 금액을 갈취하기 위한 장치입니다.

매몰 비용 심리 착취: 이미 넣은 돈 때문에 빠져나오지 못하는 구조

피해자가 이 단계에서 빠져나오지 못하는 가장 큰 이유는 ‘매몰 비용의 오류’ 때문입니다. 이미 수백만·수천만 원 이상을 입금했기 때문에, “조금만 더 내면 큰 금액을 되찾을 수 있다”는 심리가 작동합니다. 이런 희망은 사기범이 계속 요구하는 금액을 지불하게 만들고, 결국 피해 규모를 기하급수적으로 확대시킵니다. 실제로 많은 피해자가 “처음 출금이 안 됐을 때 멈췄어야 했는데, 이미 넣은 돈이 아까워서 계속 넣었다”고 말합니다. 매몰비용! 꼭 기억하세요. 혹시 걸리셨다면 그만 하셔야합니다!

자금이 사라지는 이유: 세탁 네트워크 구조

개인 명의 계좌 사용: 대포통장을 이용한 자금 수집

사기범은 절대 법인 계좌를 사용하지 않습니다. 피해자에게 항상 특정 개인 명의 계좌를 안내하는데, 이는 모두 불법 매매된 대포통장입니다. 대포통장은 실제 명의인도 모르게 범죄에 이용되는 경우가 많으며, 이렇게 모인 돈은 즉시 인출되거나 다음 단계로 세탁됩니다. 피해자는 정상적인 회사라고 믿었지만, 개인 명의 계좌로 돈을 보냈다는 사실 자체가 이미 고위험 신호이자 범죄 구조의 일부입니다.

암호화폐 전환: 추적을 어렵게 만드는 핵심 장치

대포통장으로 모인 돈은 즉시 암호화폐 거래소에서 코인으로 전환됩니다. 이 과정은 매우 빠르게 진행되며, 자금의 흐름을 파악하기 어렵게 만듭니다. 특히 해외 거래소나 탈중앙화 거래소(DEX)를 거쳐 이동하면 추적은 더욱 힘들어집니다. 사기범은 여러 지갑을 통해 자금을 쪼개고, 믹싱 서비스를 통해 원래 출처를 지우는 방식으로 세탁합니다. 이 때문에 피해자가 신고하더라도 돈을 회수할 가능성은 극히 낮습니다. 대포통장도 돌아가면서 입금 받으니 참고하시고 조심하세요!

국외 송금 구조: 국경 밖으로 빠져나가면 사실상 회수 불가

암호화폐로 변환된 자금은 대부분 해외 계정으로 송금됩니다. 사기 조직은 여러 국가를 경유하며 자금을 분산시키고, 수사망을 피하기 위해 서버·지갑·VPN을 모두 해외 기반으로 운영합니다. 이 단계에 도달하면 국내 수사기관도 국제 공조 수사를 진행해야 하는데, 범죄 수익 회수율이 매우 낮아 사실상 추적이 거의 불가능합니다. 결국 피해자 자금이 사라지는 이유는 단순한 ‘먹튀’가 아니라 정교한 국제 세탁망이 작동하기 때문입니다.

피해 발생 시 즉각 조치 매뉴얼

1. 증거 확보: 사라지기 전에 모든 기록 저장

사기 피해를 인지했다면 가장 먼저 해야 할 일은 증거 확보입니다. 채팅 내역, 입출금 내역, 가짜 거래소 화면 캡처, 지시받은 URL, 송금 기록 등 모든 자료를 즉시 저장해야 합니다. 사기 조직은 언제든지 방을 폭파하거나 사이트를 폐쇄할 수 있기 때문에, 증거 확보의 속도가 매우 중요합니다.

2. 경찰 및 금융감독원 신고: 가능한 한 빨리 절차 시작

수거한 증거를 바탕으로 경찰청 사이버수사국 또는 관할 경찰서에 신고해야 합니다. 또한 금융감독원 불공정거래 신고센터에도 신고하여 사례를 공유해야 합니다. 빠르게 신고할수록 계좌 지급정지 가능성이 높아집니다. 다만, 이미 암호화폐로 전환된 경우 자금 회수는 극도로 어렵다는 점을 유념해야 합니다.

3. 스팸·피싱 신고: 확산 방지를 위한 막기 작업

최초 접근 경로가 SNS·문자 메시지였다면 해당 계정 또는 번호를 한국인터넷진흥원(KISA)에 신고하여 추가 피해 확산을 막는 것이 중요합니다. 사기 조직은 동일한 번호와 계정을 반복적으로 사용하기 때문에, 신고는 다른 피해자의 발생을 줄이는 데 실질적인 기여를 합니다.

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최종 결론: 예방이 유일한 방법인 이유

먹튀 사기의 구조는 처음부터 끝까지 피해자의 돈을 탈취하도록 설계되어 있습니다. 한 번 돈이 대포통장과 암호화폐로 이동하면 회수 가능성은 극도로 낮아집니다. 거의 없다고 보셔야합니다. 따라서 가장 현실적이면서도 효과적인 대응은 “처음부터 의심하고, 낌새가 보이면 즉시 차단하는 것”입니다. SNS 부업 광고로 시작되는 일련의 흐름에서, 투자 이야기가 나오는 순간 이미 위험 구간입니다. 출금 거절은 사기의 끝이 아니라 ‘마지막 갈취 단계’라는 점을 잊지 말아야 합니다. 조심하세요!

※ 본 포스팅은 일반적 금융 사기 패턴 분석을 바탕으로 작성된 정보이며, 특정 플랫폼의 불법 여부를 단정하지 않습니다. 투자 관련 의사결정 전에는 반드시 제도권 금융기관 또는 전문가와 상담하시기 바랍니다. 정보 출처: 금융감독원·수사기관 발표 자료, 국제 사기 패턴 사례 분석 등.

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